Política AML (Prevención de Blanqueo de Capitales) de Monsterwin Casino

Última actualización: 2026

En Monsterwin Casino ("Monsterwin", "nosotros"), accesible a través de monsterwincasinos.es y operado por Lumina Holdings Limitada, estamos comprometidos con la prevención del blanqueo de capitales (Anti-Money Laundering, AML) y la financiación del terrorismo (Counter-Terrorist Financing, CTF). Esta Política AML describe las medidas y controles que aplicamos para identificar a nuestros usuarios, supervisar la actividad y reducir el riesgo de uso indebido de nuestros servicios.

Esta política se aplica a todos los usuarios, depósitos, retiradas, transacciones (incluidas las que involucren criptomonedas) y a todas las áreas de la plataforma, incluyendo casino y apuestas deportivas cuando corresponda.

1. Alcance y principios

Nuestra estrategia AML/CTF se basa en:

Enfoque basado en riesgos: aplicamos controles más estrictos cuando detectamos mayor riesgo.
Conozca a su Cliente (KYC): verificación de identidad y, cuando proceda, del origen de fondos.
Monitorización: revisión continua de transacciones y patrones de juego.
Registro y conservación: mantenimiento de documentación y evidencias.
Cooperación: colaboración con entidades bancarias, proveedores de pago y autoridades competentes cuando sea requerido legalmente.

2. Definiciones clave

Blanqueo de capitales: proceso de ocultar el origen ilícito de fondos mediante transacciones o actividades que aparentan ser legítimas.
KYC: procedimientos para verificar la identidad del usuario y evaluar riesgos.
EDD (Diligencia Debida Reforzada): controles adicionales aplicables a usuarios o transacciones de mayor riesgo.
PEP: Persona Expuesta Políticamente, o personas vinculadas, con potencial mayor riesgo.

3. Verificación de identidad (KYC)

Para cumplir con nuestras obligaciones AML/CTF, podemos solicitar verificación de identidad antes o después del registro, al efectuar depósitos, durante el uso del servicio o al solicitar una retirada. La verificación puede ser obligatoria para acceder a determinadas funciones o para procesar pagos.

La documentación puede incluir, entre otros:

Documento de identidad válido (DNI/pasaporte/permiso equivalente).
Prueba de domicilio (por ejemplo, factura de servicios, extracto bancario u otro documento reciente).
Verificación del método de pago (por ejemplo, captura parcial del medio de pago, confirmación del monedero o titularidad, según el caso).
Prueba de origen de fondos/origen de riqueza (cuando corresponda): nóminas, declaración de impuestos, justificantes de actividad económica, extractos, etc.

Nos reservamos el derecho de solicitar documentación adicional y/o realizar verificaciones por vídeo o mediante proveedores externos de verificación, cuando sea necesario para reducir riesgos.

4. Límites, controles y elegibilidad

Podemos aplicar restricciones en función del riesgo detectado, incluyendo:

Limitación temporal de depósitos o retiradas.
Solicitud de información adicional (KYC/EDD).
Retención de fondos hasta completar verificaciones.
Cierre o suspensión de la cuenta en caso de incumplimiento o sospecha fundada.

De acuerdo con nuestras condiciones operativas actuales, los límites de retirada pueden estar sujetos a topes (por ejemplo, EUR 500 por día y EUR 7.000 por mes) y a procesos de verificación previos. Estos límites pueden variar en función del nivel de riesgo, VIP, método de pago y verificaciones completadas.

5. Monitorización de transacciones y comportamiento

Supervisamos la actividad para detectar señales de alerta ("red flags"), tales como:

Depósitos y retiradas frecuentes sin actividad de juego razonable.
Uso de múltiples métodos de pago o cambios repetidos del método.
Transacciones estructuradas para evitar controles ("smurfing").
Incongruencias entre el perfil del usuario y el volumen de transacciones.
Uso de terceros, patrones de cuentas vinculadas o indicios de colusión.
Discrepancias en identidad, residencia o titularidad del método de pago.

En caso de detección, podemos solicitar información adicional, imponer restricciones, cancelar transacciones cuando esté permitido y/o realizar reportes a las autoridades correspondientes si la normativa lo exige.

6. Política de depósitos y retiradas

Para reducir el riesgo de blanqueo de capitales:

Podemos requerir que las retiradas se realicen por el mismo método utilizado para depositar, cuando sea posible.
No procesamos retiradas a métodos de pago de terceros (no titularidad).
Podemos solicitar documentación de titularidad del método de pago.
Podemos aplicar controles adicionales en transferencias bancarias.

Tiempo de tramitación: algunas retiradas pueden quedar en estado pendiente durante 1 a 5 días por revisiones de seguridad, KYC y validaciones de pago.

7. Criptomonedas y medidas específicas

Monsterwin Casino puede admitir pagos con criptomonedas (por ejemplo, Bitcoin, Litecoin y Dogecoin). Debido a los riesgos específicos asociados a activos virtuales, aplicamos medidas adicionales, incluyendo:

Evaluación del riesgo de la transacción y del monedero.
Solicitud de información adicional sobre el origen de fondos cuando proceda.
Rechazo o bloqueo de transacciones vinculadas a fuentes de alto riesgo (p. ej., mezcladores/tumblers, mercados ilícitos o entidades sancionadas), cuando se detecten mediante herramientas internas o de terceros.

8. Diligencia debida reforzada (EDD)

Aplicamos EDD cuando el riesgo es elevado, incluyendo (sin limitarse a):

Usuarios identificados como PEP o con vínculos cercanos a PEP.
Patrones inusuales de transacciones o actividad.
Señales de posible fraude, suplantación o uso de terceros.
Información incompleta o inconsistente.

EDD puede implicar validaciones adicionales, entrevistas, verificación reforzada de documentos y mayor escrutinio de transacciones.

9. Sanciones, listas y restricciones

Podemos realizar controles contra listas de sanciones, restricciones y otras fuentes de riesgo aplicables. Si un usuario aparece en una lista relevante o se detecta una coincidencia confiable, podemos:

Suspender la cuenta y bloquear transacciones.
Solicitar información adicional para descartar falsos positivos.
Actuar conforme a las obligaciones legales aplicables (incluyendo reportes, cuando corresponda).

10. Prohibición de uso de terceros y suplantación

El usuario debe operar su cuenta de forma personal. Está prohibido:

Utilizar métodos de pago de terceros.
Crear cuentas en nombre de otras personas.
Vender, ceder o transferir la cuenta.
Proporcionar documentos falsificados o información engañosa.

El incumplimiento puede resultar en suspensión, cierre de la cuenta y otras acciones permitidas por nuestros Términos.

11. Conservación de registros

Mantenemos registros de verificación, comunicaciones y transacciones durante el tiempo necesario para cumplir con obligaciones legales y para fines legítimos de prevención del fraude y AML/CTF. Esto puede incluir copias de documentos KYC y evidencias de pagos, de acuerdo con nuestra política de privacidad y normativa aplicable.

12. Reporte de actividad sospechosa

Si identificamos actividad potencialmente sospechosa, podemos iniciar una investigación interna y, cuando la normativa aplicable lo requiera, realizar reportes ante las autoridades competentes. En ciertos casos, podríamos no estar en condiciones de informar al usuario sobre dichas acciones cuando existan restricciones legales (por ejemplo, deber de confidencialidad o prohibición de revelación).

13. Privacidad y protección de datos

Los datos personales recopilados para fines AML/KYC se procesan de manera segura y limitada a los fines previstos. Para más información sobre cómo tratamos los datos personales, consulta nuestra Política de Privacidad en el sitio web.

14. Herramientas de juego responsable

Aunque esta página se centra en AML/CTF, Monsterwin Casino también ofrece medidas de protección del usuario. Disponemos de autoexclusión y test de autoevaluación como parte de nuestro compromiso con un entorno de juego más seguro.

15. Cambios en esta política

Podemos actualizar esta Política AML periódicamente para reflejar cambios operativos, tecnológicos o normativos. La versión vigente se publica en nuestro sitio. El uso continuado de los servicios tras una actualización implica la aceptación de la política revisada.

16. Contacto

Si tienes preguntas sobre esta Política AML o necesitas asistencia con la verificación, contacta con nuestro equipo de soporte a través del chat en vivo 24/7 disponible en el sitio web de Monsterwin Casino.

Marca: Monsterwin Casino
Operador: Lumina Holdings Limitada
Dominio: monsterwincasinos.es